СМВ МОНАКО

Наши ценности

Банк СМВ отличается такими качествами как профессионализм, компетентность, обслуживание по желанию клиента, гибкость, направленными на достижение единственной цели : желание поддерживать долгосрочные доверительные отношения. Исключительная быстрота в принятии решений и широкий спектр предлагаемых услуг являются теми качествами, которые характеризуют культуру учреждения, опирающуюся прежде всего на активное доверие.

Способность быстро объединять знания рынка и сведения, связанные с требованиями клиента позволяет банку СМВ предлагать решения, адаптированные к каждой ситуации.

Профессиональная этика – Конфиденциальность

В CMB тщательно соблюдают правила деонтологии и принципы конфиденциальности, на которые опирается наша деятельность.

Мы являемся членами Ассоциации финансового сектора Монако (AMAF), которая является профессиональной организацией, представляющей сертифицированные учреждения, осуществляющие банковскую или финансовую деятельность в Княжестве Монако.

Насчитывающая более 70 членов, которыми являются банки, финансовые компании и компании, управляющие портфелями ценных бумаг, эта Ассоциация объединяет все учреждения финансовой площадки, поддерживает постоянную связь, как с социальными партнерами, так и с основными экономическими актерами Княжества и является привилегированной стороной с которой сотрудничают власти Монако по всем вопросам, относящимся к этому виду деятельности.

Ассоциация финансового сектора Монако (AMAF) определяет основные правила, которые направлены на защиту информации, относящейся к клиентам банковских учреждений Княжества Монако.

• Профессиональная тайна
• Конфиденциальность информации
• Конфиденциальность данных, сохраненных в компьютерных файлах
• Банковская профессиональная этика
• Борьба с отмыванием «грязных денег»

Эти правила являются для наших клиентов гарантией надежности и максимальной безопасности. Согласно франко-монакской конвенции по контролю за валютными операциями от 14 апреля 1945 года, в Княжестве Монако применяется французское действующее законодательство, относящееся к кредитным учреждениям.

Банки Монако должны подчиняться таким же правилам работы и контроля, что и французские банки, даже если вмешательство контролирующих органов осуществляется в соответствии с четкими правилами, направленными на соблюдение абсолютной конфиденциальности операций, осуществляемых учреждениями финансовой площадки Монако.

Это соглашение связывает Княжество только с Францией и распространяется на резидентов, согласно французскому налоговому законодательству.

Основными правилами, защищающими информацию о клиентах банковских учреждений Княжества являются :

• Профессиональная тайна.

Статья 57 французского банковского закона, применение которой учитывает положения уголовного и корпоративного права Монако, обязывает всех банковских служащих и всех лиц регламентированных профессий сохранять профессиональную тайну под страхом уголовного наказания (статья 308 Уголовного кодекса Монако).

Цель принципа сохранения профессиональной тайны, применительно к банкам, это гарантировать нормальное функционирование банковского сектора, которое опирается на доверие клиентов и в основном направлено на защиту их интересов.

Кредитные учреждения в своих отношениях с вкладчиками и заёмщиками вынуждены собирать различного рода информацию относительно их имущественного положения, экономической деятельности и личной жизни.

Таким образом, принцип сохранения профессиональной тайны распространяется на сведения о банковских операциях, связанных с управлением имуществом, осуществленных клиентами банка, о функционировании и сальдо банковских счетов. Компании, управляющие портфелями ценных бумаг, в своих отношениях с клиентами, подчиняются тем же правилам относительно сохранения профессиональной тайны, что и банки.

Как и во всех странах, в которых существует организованная банковская система, принцип соблюдения профессиональной тайны не распространяется на взаимоотношения с органами надзора за банковской системой Монако, а также с судебными органами Монако, в рамках заведенного уголовного дела, но эти организации в свою очередь обязаны соблюдать профессиональную тайну.

Помимо этих случаев, профессиональная тайна может быть разглашена только относительно лиц, которые являются резидентами Франции, согласно налоговому законодательству и на основании налогового франко-монакского соглашения от 1963 года.

• Конфиденциальность информации. Информация, касающаяся физических или юридических лиц, которые не облагаются налогом на французской территории, максимально защищена. Французские резиденты, согласно налоговому законодательству, пользуются положениями, предусмотренными франко-монакским соглашением.
  
  
• Конфиденциальность данных, сохраненных в компьютерных файлах. Основные банки Княжества снабжены необходимыми средствами, способными гарантировать независимость и безопасность систем обработки информации. Ассоциация финансового сектора Монако (AMAF) настаивает на том, чтобы ее члены, которые еще не внедрили эти системы, приняли все необходимые меры в этом направлении.
  По этому поводу мы можем Вас заверить, что в СМВ все данные о клиентах, включая операционный отдел банка, сохранены и проходят компьютерную обработку на территории Княжества Монако.
  
  
• Банковская профессиональная этика. Ассоциация финансового сектора Монако (AMAF), выработала кодекс банковской деонтологии, включающий правила максимальной осторожности, которые должны соблюдаться различными учреждениями Княжества Монако.
  
  
• Отмывание «грязных денег». Государство Монако, подписавшее Венскую конвенцию от 19 декабря 1988 года, неоднократно подчёркивало свою волю принимать участие в борьбе с преступностью и отмыванием ”грязных денег”, усиливая, таким образом, правоверность операций, осуществляемых на финансовой площадке Княжества Монако.

С этой целью, власти Монако приняли особые законы (закон № 1157 от 23 декабря 1992 года и закон № 1162 от 7 июля 1993 года, модифицированный 12 июля 2002 года принятым законом № 1253), и утвердили постановление Министра № 2003-503 от 29 сентября 2003 года.
Они также создали специальный отдел –службу информации и контроля за финансовыми потоками, действия которой способствуют обеспечить гарантию прозрачности и законности операций, осуществляемых в Княжестве Монако, которая обязана безоговорочно хранить профессиональную тайну.

Со своей стороны, Ассоциация финансового сектора Монако (AMAF) опубликовала в 2000 году и обновила в ноябре 2003 года, адресованный своим членам свод профессиональных рекомендаций, уровень требований которых полностью сопоставим с уже существующей, на большинстве больших финансовых площадок, практикой.
В этом документе уточнены обязательства и требования финансовых организмов Монако в сфере идентификации и знания клиентов, а также относительно движения капитала .