BANCA PRIVADA

Gestión patrimonial

Mandato de Gestion para Fundos

Línea de gestión

Se trata de un mandato discrecional que hace posible una gestión patrimonial personalizada, realizado principalmente a través de la inversión en fondos de inversión gestionados por la “Compañía Monegasca de Gestión” (99,99% CMB) y por otras sociedades de gestión, en fondos cotizados y en instrumentos financieros en conexión con los índices de bolsa (como certificados de depósito o “investment trusts”).

Quedan excluidas del mandato las operaciones de repo o de compra-venta a descubierto, las operaciones de larga posición y la utilización de instrumentos financieros con finalidades especulativas más allá del 10% de los activos.

Objetivos

El mandato se adapta a las necesidades definidas de acuerdo con el mandante.
Tiene en cuenta los condicionantes de duración, sensibilidad y exigencias específicas expresadas por el cliente.

La gestión se orienta hacia una gama de productos de gestión colectiva pero diversificados en función de las oportunidades que brindan los mercados.

El mandato se articula alrededor de tres perfiles generales cuyo nivel de riesgo está definido por una selección de tipos de fondos específicos.

La parte correspondiente a los fondos « de acciones » será fijada en un mínimo del 20% de los activos gestionados sin poder superar el nivel máximo del 30% para el perfil conservador. Los niveles oscilarán respectivamente del 40% al 60% para el perfil equilibrado y del 80% al 100% para el perfil de crecimiento.

La parte de los fondos emitidos en una divisa diferente de la divisa de referencia y no cubierta por el riesgo de cambio será fijada en un mínimo del 15% de los activos gestionados sin poder superar el nivel máximo del 30%. Los niveles oscilarán respectivamente del 20% al 40% para el perfil equilibrado y del 30% al 60% para el perfil de crecimiento.

Método de inversión

La cartera se gestiona de forma activa.

Según el perfil establecido, trata de generar ganancias de capital a largo plazo controlando los riesgos inherentes a la elección de los diferentes tipos de fondos.

Un análisis de las condiciones económicas y técnicas de los mercados bursátiles define la política de inversión y la asignación geográfica de los fondos « de acciones » y de los fondos « de obligaciones». Las inversiones en una divisa diferente de la moneda de referencia del mandato de gestión pueden estar cubiertas parcial o totalmente por el riesgo de cambio.