PRIVATE BANKING

Gestione Patrimoniale

Mandato di Gestione per Fondi

Linea di gestione

Si tratta di un mandato discrezionale per una gestione patrimoniale personalizzata, realizzato principalmente attraverso l'investimento in fondi d'investimento gestiti dalla Compagnie Monégasque de Gestion (al 99,99% detenuta da CMB) e da altre società di gestione, in fondi quotati ed in strumenti finanziari legati agli indici di borsa (come certificati di deposito o investment trusts).
Sono escluse dal mandato le operazioni di riporto o di acquisto o di vendita allo scoperto, le operazioni ad effetto leva e l'utilizzazione di strumenti finanziari con scopo speculativo al di là del 10% degli attivi.

Obiettivi

Il mandato è adattato ai bisogni definiti in accordo con il mandante. Tiene conto dei vincoli di durata, di sensibilità, e di esigenze specifiche espresse dal mandante.
La gestione sarà orientata verso una gamma di prodotti di gestione collettiva diversificati in funzione delle opportunità offerte dai mercati.
Il mandato si articola intorno a tre profili generali, di cui l'intensità del livello di rischio è definita attraverso uno scelta di tipi di fondi specifici.
La parte di fondi « azionari » sarà fissata ad un minimo del 20% degli attivi gestiti senza tuttavia poter superare il livello massimo del 30% per il profilo conservatore. I livelli saranno rispettivamente dal 40% al 60% per il profilo equilibrato e dall'80% al 100% per il profilo di crescita.
La parte di fondi emessi in una divisa diversa da quella di riferimento e non coperta da rischi di cambio sarà fissata ad un minimo del 15% degli attivi gestiti senza superare il livello massimo del 30%. I livelli saranno rispettivamente dal 20% al 40% per il profilo equilibrato e dal 30% al 60% per il profilo di crescita.

Metodo d'investimento

Il portafoglio è gestito in maniera attiva.
Cerca, secondo il profilo stabilito, di generare dei capital gains sul lungo periodo controllando i rischi inerenti alla scelta dei diversi tipi di fondo.
La politica di investimento e la scelta geografica dei fondi « azionari » e dei fondi « obbligazionari » è definita da un'analisi delle condizioni economiche e tecniche dei mercati azionari.
Gli investimenti in divise diverse da quella di riferimento del mandato di gestione possono essere parzialmente o totalmente coperti dal rischio di cambio.