PRIVATE BANKING

Gestion Patrimoniale

Le Mandat de Gestion  "Plus"

Grâce au mandat de gestion de portefeuille “ Mandat plus ”, la Banque pourra affecter une part des capitaux à des investissements en produits financiers structurés, y compris des produits de gestion alternative. Ses objectifs sont la rémunération absolue positive et la limitation du risque lié à la volatilité des marchés. Il s'agit d'un mandat discrétionnaire pour une gestion patrimoniale dynamique personnalisée. La gestion est réalisée principalement au moyen d’investissements directs en valeurs mobilières et en instruments financiers à terme. Les patrimoines gérés peuvent être investis également en produits et instruments structurés, y compris les produits de gestion alternative.

Les opérations de report ou d’achat/vente à découvert et l'utilisation d’instruments financiers dans des buts spéculatifs sont autorisées, dans la limite de la valeur des montants gérés. Les opérations à effet de levier dans la limite de 10% de la valeur du patrimoine géré sont autorisées.

Le mandat est adapté aux besoins définis en accord avec le mandant. Il prend en compte les contraintes de durée, la sensibilité et les exigences spécifiques exprimées par le mandant.

La gestion est orientée vers une gamme de produits différents (valeurs mobilières, instruments financiers à terme, fonds et instruments dérivés), en fonction des opportunités que les marchés offrent.

Le profil du mandat prévoit que la part d'investissement en actions ou produits assimilés est établie sur la base de 70% du patrimoine géré et qu’elle peut varier de 40% à 100% du patrimoine géré en fonction des opportunités de marché. Les investissements en produits et instruments structurés, y compris les produits de gestion alternative, peuvent atteindre 40% des patrimoines gérés avec un double objectif de limitation du risque lié à la volatilité des marchés financiers et de recherche d’une rémunération positive absolue.

Le portefeuille est géré de manière active.

La gestion recherche à générer des gains de capitaux sur le long terme en profitant des tendances inhérentes aux différentes classes d'actifs et de marchés.

Les actions ou les produits assimilés

La stratégie d'investissement est basée sur une allocation géographique spécifique et une allocation sectorielle fondée sur l’analyse des conditions de marché et de la situation économique.

Le choix des titres individuels est réalisé selon une approche de valorisation technique et fondamentale afin d’identifier les investissements avec un double objectif de prix et de temps.

Les produits et les instruments structurés, la gestion alternative

La stratégie d'investissement est basée sur la sélection de produits qui sont caractérisés par une évolution non directionnelle en fonction de leurs marchés de référence avec des stratégies qui visent à bénéficier d'un différentiel de performance ; ou ils sont caractérises par une évolution directionnelle, lorsque le capital est garanti totalement ou partiellement.

Les devises

La part d'investissements réalisés dans une devise différente de la monnaie de référence du mandat et non couverts du risque de change pourrait atteindre 60% de la valeur du portefeuille.