PRIVATE BANKING

Gestione Patrimoniale

Il Mandato di Gestione "Plus"

Linea di gestione

Con il mandato di gestione di portafoglio “Mandat plus”, la Banca potrà destinare una parte dei capitali ad investimenti in prodotti finanziari strutturati, compresi prodotti di gestione alternativa, avendo come obbiettivi la remunerazione assoluta positiva e la limitazione del rischio legato alla volatilità dei mercati.

Si tratta di un mandato discrezionale per una gestione patrimoniale dinamica personalizzata, realizzato principalmente attraverso l'investimento diretto in valori mobiliari e in strumenti finanziari a termine. I patrimoni gestiti possono essere investiti anche in prodotti e strumenti strutturati, compresi i prodotti di gestione alternativa.

Sono autorizzate le operazioni di riporto o di compra/vendita a scoperto e l’utilizzazione di strumenti finanziari con scopi speculativi, nel limite del valore degli importi gestiti. Sono autorizzate le operazioni con effetto leva nel limite del 10% del valore del patrimonio gestito.

Obiettivi

Il mandato è adattato ai bisogni definiti in accordo con il mandante. Tiene conto dei vincoli di durata, di sensibilità e di esigenze specifiche espresse dal mandante.

La gestione è orientata verso una gamma di diversi prodotti (valori mobiliari, strumenti finanziari a termine, fondi e strumenti derivati),  in funzione delle opportunità offerte dai mercati.

Il profilo del mandato prevede che la quota di investimenti in azioni o prodotti assimilati rappresenti il 70% del patrimonio gestito e che possa variare tra il 40% e il 100% in funzione delle opportunità di mercato. Fino al 40% dei patrimoni gestiti possono essere investiti in prodotti e strumenti strutturati, compresi prodotti di gestione alternativa, con il doppio obbiettivo di limitare il rischio legato alla volatilità dei mercati finanziari e di cercare una remunerazione positiva assoluta.

Il portafoglio è gestito in maniera attiva.

La gestione cerca di generare dei capital gains sul lungo periodo, approfittando delle tendenze inerenti alle diverse classi di attivi e di mercati.

Azioni o prodotti assimilati

La strategia d’investimento si basa su una collocazione geografica specifica e una collocazione settoriale fondata sull’analisi delle condizioni di mercato e della situazione economica.

La scelta dei titoli individuali viene realizzata secondo un approccio di valorizzazione tecnica e fondamentale, per identificare gli investimenti con un doppio obbiettivo di prezzo e di timing.

Prodotti e strumenti strutturati, gestione alternativa

La strategia d’investimento si basa sulla selezione di prodotti caratterizzati da una evoluzione non direzionale, in rapporto ai loro mercati di riferimento, con strategie che puntano a beneficiare di un differenziale di performance; oppure da una evoluzione direzionale, quando sono accompagnati da una garanzia totale o parziale del capitale.

Valute La parte di investimenti realizzati in una valuta diversa dalla moneta di riferimento del mandato e non coperti dal rischio di cambio potrebbe rappresentare fino al 60% del valore del portafoglio.