BANCA PRIVADA

Gestión patrimonial

Mandato de Gestión Evolutiva

Línea de gestión

Esta línea de gestión esta realizada a traves de inversiones en valores mobiliarios cotizados, partes y acciones de OPCVM gestionado por la Compañía Monegasca de Gestión (filial de la CMB) o por otras empresas de gestión, instrumentos financieros a término negociados sobre mercados reglamentados o no reglamentados.

Las inversiones están repartidas en 2 categorías de activos. Una primera categoría reagrupa los productos de tipos de interés y de títulos obligatorios: Se refiere a valores o a instrumentos financieros para los cuales el riesgo de pérdida de capital es escaso (por convención, estos activos se llaman “sin riesgo”.

La segunda categoría de activos para los cuales el riesgo de volatilidad es permanente y que son, por convención “activos con riesgo”, relacionados con el mercado de acciones, instrumentos financieros a termino, en los que los subyacentes no comportan restricciones de partes de fondos de gestión alternativa.

Objetivos

Los objetivos de la línea de gestión evolutiva, apuntan a beneficiarse de los resultados que puede ofrecer el activo con riesgo definido anteriormente; y a buscar una protección parcial del valor invertido en la cartera.

Las posibilidades y la diversificación de los instrumentos y productos mencionados en el apartado “línea de gestión”, están determinadas por el banco según el método llamado “seguro de cartera”. Las decisiones de inversiones, al igual que la gestión de activos, son escogidas por el banco en función de su apreciación de las oportunidades de los mercados.

Un ajuste de la proporción de categorías de activos con riesgo, y activos sin riesgo, interviene en función de sus resultados, según una periodicidad establecida por el banco.