PRIVATE BANKING

Gestion Patrimoniale

Le Mandat Allocation Evolutive

Ligne de gestion

Cette ligne de gestion est réalisé au moyen d'investissements en valeurs mobilières cotées, parts et actions d'OPCVM gérées par la Compagnie Monégasque de Gestion (filiale de la CMB) ou d'autres sociétés de gestion, instruments financiers  à terme négociés sur des marchés réglementés ou non réglementés.

Les investissements sont répartis en deux catégories d'actifs. Une première catégorie regroupe des produits de taux et des titres obligataires : elle concerne des valeurs ou des instruments financiers pour lesquels le risque de perte de capital est faible (par convention, ces actifs sont dit "non risqués". La seconde catégorie d'actifs pour lesquels le risque de volatilité est permanent et qui sont par convention dits "actifs risqués", relève du marché des actions, des instruments financiers à terme dont les sous-jacents ne comporteront aucune restriction et/ou de parts de fonds de gestion alternative.

Objectifs

Les objectifs de la ligne de gestion "Allocation Evolutive" visent à bénéficier de la performance que peut offrir l'actif risqué tel que défini ci-dessus ; et à rechercher une protection partielle de la valeur investie dans le portefeuille
Le choix et la diversification des instruments et produits mentionnés sous la rubrique "ligne de gestion" sont déterminés par la Banque selon la méthode dite de "l'assurance de portefeuille"  Les décisions d'investissements, de même que l'allocation des actifs, sont arrêtées par la Banque en fonction de sa propre appréciation des opportunités des marchés.
Un ajustement de la proportion des catégories d'actifs "dits risqués" et d'actifs "dits non risqués" intervient en fonction de leur performance, selon une périodicité établie par la Banque.